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【新招防走資】人行:大額交易標準20萬降至5萬

【新招防走資】人行:大額交易標準20萬降至5萬
人行指金融機構應以「合理懷疑」為基礎開展可疑交易報告。資料圖

【橙訊】內地再收緊跨境資金交易監管,加碼控走資及反洗錢。人民銀行昨發布金融機構大額和可疑交易報告管理辦法,金融機構大額現金交易報告標準,由之前的20萬元大幅下調為5萬元(人民幣,下同)。

有關管理辦法給予金融機構半年的過渡期,新規定將由2017年7月1日起生效實施。人行要求,調整金融機構大額轉帳交易統計方式及可疑交易報告時限,若金融機構通過內部預警分析等,確認為可疑交易後,應在5個工作日內提交報告。

人行指金融機構應以「合理懷疑」為基礎開展可疑交易報告,新增建立及完善交易監測標準、交易分析及識別、涉恐名單監測、記錄保存等要求。其適用範圍新增保險、保險經紀、消費金融及貸款公司等。

人行表示,新規定將大額現金交易報告標準降至5萬元、外幣1萬美元,旨在防範利用大額現金交易從事腐敗、偷逃稅、逃避外匯管理等違法活動的風險。企業客戶的大額轉帳交易報告起點為200萬元、外幣20萬美元。

針對個人跨境交易,人行新增大額跨境交易報告標準為人民幣20萬元。人行解釋,隨著滬港通、深港通等業務逐步推進,境內居民個人跨境業務逐步放開,個人跨境人民幣業務更加頻繁,因此設計專門的人民幣報告標準,監測相關風險。

有關可疑交易報告方面,新規定指出,金融機構發現或有合理理由懷疑客戶的資金或其他資產,或試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動有關,均應當提交可疑交易報告。資產包括但不限於銀行存款、匯款、旅行支票、郵政匯票、保單、提單等,沒有資金或資產價值大小的起點金額要求。

編輯:EmmaKwok

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